2021湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)金融學(xué)綜合專業(yè)研究生考試大綱 正文

Ⅰ．考試性質(zhì)
金融學(xué)綜合考試是金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生入學(xué)統(tǒng)一考試的科目之一。金融學(xué)綜合考試力求反映金融碩士專業(yè)學(xué)位的特點，科學(xué)、公平、準(zhǔn)確、規(guī)范地測評考生的專業(yè)基本知識、基本理論，以及運用基本理論分析和解決金融現(xiàn)實問題的能力，評價的標(biāo)準(zhǔn)是高等學(xué)校本科畢業(yè)生能達(dá)到的及格或及格以上水平，以保證被錄取者具有基本的專業(yè)理論素質(zhì)，并有利于對考生專業(yè)上擇優(yōu)選拔。
Ⅱ．考查目標(biāo)
　　金融學(xué)綜合考試涵蓋《貨幣金融學(xué)》、《國際金融學(xué)》、《商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)》三門課程。要求考生：
　　1．準(zhǔn)確地再認(rèn)或再現(xiàn)學(xué)科的有關(guān)知識。
　　2．準(zhǔn)確、恰當(dāng)?shù)厥褂帽緦W(xué)科的專業(yè)術(shù)語，正確理解和掌握學(xué)科的有關(guān)范疇、規(guī)律和論斷。
　　3．運用有關(guān)原理，解釋和論證某種觀點，辨明理論是非。
　　4．運用馬克思主義的立場、觀點和方法，比較和分析有關(guān)金融經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象或?qū)嶋H問題。
5．結(jié)合特定的歷史條件或國際、國內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)和社會生活背景，認(rèn)識和評價有關(guān)金融理論問題和金融實際問題。
Ⅲ．考試形式和試卷結(jié)構(gòu)
　　一、試卷滿分及考試時間
　　本試卷滿分為150分，考試時間為180分鐘。
　　二、答題方式
　　答題方式為閉卷、筆試。
　　三、試卷內(nèi)容結(jié)構(gòu)
　　貨幣金融學(xué)約33.4%
　　國際金融學(xué)約33.3%
　　商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)33.3%
　　四、試卷題型結(jié)構(gòu)
　　名詞解釋題15分（3小題，每小題5分）
　　簡答題60分（6小題，每小題10分）
　　論述題75分（3小題，每小題25分）
Ⅳ．考查內(nèi)容

一、貨幣金融學(xué)
（一）貨幣與信用的基礎(chǔ)知識
1、貨幣的本質(zhì)、貨幣的形式、貨幣的職能、貨幣的計量、貨幣制度及發(fā)展變化。
2、我國的金融機(jī)構(gòu)體系、金融機(jī)構(gòu)的功能、融資方式。
3、利息與利率、現(xiàn)值與終值、利率的決定理論、利率風(fēng)險及其影響因素、利率的作用。
（二）金融市場
1、金融市場的特征及功能、金融市場的風(fēng)險與收益的關(guān)系、資產(chǎn)組合投資的基本原理、金融市場的分類及各類市場的特點。
2、金融衍生工具的概念、基本特征、分類和發(fā)展。
（三）銀行體系
1、商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能、商業(yè)銀行經(jīng)營原則、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論及發(fā)展邏輯。
2、中央銀行產(chǎn)生原因、性質(zhì)、職能與組織結(jié)構(gòu)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與內(nèi)容，中央銀行對基礎(chǔ)貨幣的影響，我國中央銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展變化。
3、銀行業(yè)高風(fēng)險的特征及其面臨的主要風(fēng)險種類、銀行擠兌的傳染性、金融市場失靈的表現(xiàn)、金融監(jiān)管目的與原則、監(jiān)管理論及其基本思想、存款保險制度、貸款五級分類法、“駱駝”評級體系、銀行監(jiān)管的國際合作及其主要內(nèi)容
（四）宏觀調(diào)控
1、貨幣政策的基本框架、貨幣政策目標(biāo)之間的對立與統(tǒng)一關(guān)系、貨幣政策中介目標(biāo)選擇問題、貨幣政策工具體系、貨幣政策影響實體經(jīng)濟(jì)的幾種傳導(dǎo)機(jī)制、貨幣政策的效應(yīng)。
2、貨幣需求的特點及影響貨幣需求的因素、主要的貨幣需求理論內(nèi)容及其比較。商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造的原理、中央銀行的貨幣供給機(jī)制、貨幣供給的完整模型、影響貨幣供給的因素、主要的貨幣供給理論及其計量貨幣考慮的因素。
3、通貨膨脹的成因與類型、通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、通貨緊縮的成因及其影響、治理通貨膨脹與通貨緊縮的對策。
（五）開放金融
1、外匯與匯率的基本特征和范疇、匯率標(biāo)價法及種類、匯率制度的主要種類及其特點。
2、國際貨幣體系的內(nèi)涵及其改革趨勢、主要的國際金融機(jī)構(gòu)宗旨及業(yè)務(wù)。

二、國際金融學(xué)
（一）開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入賬戶與國際收支賬戶
1、國民收入、國際收支的概念。
2、開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入。區(qū)別國內(nèi)生產(chǎn)總值與國民生產(chǎn)總值。開放經(jīng)濟(jì)下的國民收入等式。
3、經(jīng)常賬戶余額的宏觀經(jīng)濟(jì)分析。經(jīng)常賬戶與進(jìn)出口貿(mào)易、國內(nèi)吸收、國際投資頭寸、儲蓄與投資的關(guān)系。
4、國際收支賬戶。國際收支賬戶的定義及構(gòu)成要素。運用實例能夠熟悉國際收入賬戶的記賬規(guī)則。正確辨別國際收入賬戶中各賬戶余額。
5、國際收支平衡表。
（二）開放經(jīng)濟(jì)下的國際資金流動
1、國際金融市場。國際資本市場與國際貨幣市場。
2、國際金融中心的定義和類型。
3、國際資本流動。國際資本流動的概念和類型。國際資金流動的基本狀況。國際資本流動迅速發(fā)展的成因與影響。
4、外匯市場。外匯和匯率的概念及種類。外匯市場交易行情分析。套算匯率的計算。
5、歐洲貨幣市場。歐洲貨幣和歐洲貨幣市場的含義。歐洲貨幣市場的信用創(chuàng)造機(jī)制及經(jīng)營特點。
（三）開放經(jīng)濟(jì)下的商品市場、貨幣市場與經(jīng)常賬戶
1、開放經(jīng)濟(jì)下的簡單商品市場平衡。開放經(jīng)濟(jì)下的貿(mào)易余額與國民收入、國內(nèi)吸收與國民收入的關(guān)系。分析不同假定前提下貶值的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。開放經(jīng)濟(jì)的溢出效應(yīng)與反饋效應(yīng)。
2、開放經(jīng)濟(jì)下的商品市場、貨幣市場與經(jīng)常賬戶平衡。開放經(jīng)濟(jì)下的IS、LM和CA曲線。固定匯率制、浮動匯率制下的開放經(jīng)濟(jì)平衡條件和自動平衡機(jī)制。
（四）國際資金流動下的經(jīng)濟(jì)運行
1、國際資金流動的宏觀機(jī)制。流量理論。貨幣論。
2、國際資金流動的微觀機(jī)理。資產(chǎn)組合投資的基本原理及動因。最優(yōu)國際資產(chǎn)組合投資的選取。
3、國際中長期資金流動與債務(wù)危機(jī)。國際中長期資金流動對宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。運用現(xiàn)實案例分析國際債務(wù)危機(jī)爆發(fā)的原因、解決方案和啟示。
4、國際短期資金流動與貨幣危機(jī)。運用現(xiàn)實案例分析貨幣危機(jī)的爆發(fā)原因、影響和啟示。
（五）匯率決定理論
1、不同貨幣制度下的匯率決定問題。
2、購買力平價理論。開放經(jīng)濟(jì)下的一價定律。購買力平價的基本形式。購買力評價說的應(yīng)用、檢驗與評價。
3、利率平價理論。套補(bǔ)與非套補(bǔ)的利率平價。評價利率平價理論。
4、國際收支理論。國際收支理論的基本原理與評價。
5、資產(chǎn)市場理論：匯率的彈性價格貨幣模型、粘性價格貨幣模型、資產(chǎn)組合平衡論。
6、匯率的微觀市場結(jié)構(gòu)和宏觀均衡分析。
7、改革開放后人民幣匯率的決定及其變化。
（六）開放經(jīng)濟(jì)下的宏觀經(jīng)濟(jì)政策
1、開放經(jīng)濟(jì)下的政策目標(biāo)。外部均衡的標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部與外部均衡的關(guān)系。
2、開放經(jīng)濟(jì)下的政策工具、調(diào)控原理、政策搭配的運用。
3、開放經(jīng)濟(jì)下的財政貨幣政策—蒙代爾弗萊明模型。固定匯率制度下，不同資本流動狀況下的財政貨幣政策的實施效果。浮動匯率制度下，不同資本流動狀況下的財政貨幣政策的實施效果。開放經(jīng)濟(jì)下政策選擇的“三元悖論”。
4、開放經(jīng)濟(jì)下的匯率政策。匯率政策的核心調(diào)節(jié)機(jī)制。匯率對經(jīng)濟(jì)內(nèi)部運行的影響機(jī)制。匯率水平管理問題。匯率制度的定義及分類。比較固定匯率制與浮動匯率制的優(yōu)劣。匯率制度選擇的影響因素。
5、開放經(jīng)濟(jì)下的直接管制政策。政府采用直接管制政策的原因和形式。直接管制政策的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。貨幣自由兌換問題。人民幣自由兌換的進(jìn)程。
6、開放經(jīng)濟(jì)下的國際儲備政策。國際儲備的定義和構(gòu)成。國際儲備的作用。國際儲備的管理。國際儲備政策與其他政策的搭配。
7、開放經(jīng)濟(jì)下的供給政策。實施供給政策的理論依據(jù)：國際收支的結(jié)構(gòu)分析法的基本理論、政策主張和評價。供給政策的主要內(nèi)容、運用和實施效果。
（七）宏觀經(jīng)濟(jì)政策的國際協(xié)調(diào)
1、開放經(jīng)濟(jì)的相互依存性。兩國蒙代爾弗萊明模型。固定匯率制下貨幣政策和財政政策的國際傳導(dǎo)。
2、政策國際協(xié)調(diào)的基本原理。政策國際協(xié)調(diào)的作用。政策國際協(xié)調(diào)的主要內(nèi)容。浮動匯率制下國際政策協(xié)調(diào)情況。
（八）國際協(xié)調(diào)的制度安排：國際貨幣體系
1、國際貨幣制度的基本內(nèi)涵。
2、國際金本位制度。國際金本位制的特點。國際金本位制下的內(nèi)外均衡實現(xiàn)問題。國際金本位制的崩潰。
3、布雷森林體系。布雷森林體系的產(chǎn)生背景和主要內(nèi)容。布雷森林體系下的內(nèi)外均衡實現(xiàn)問題。布雷森林體系的崩潰。
4、當(dāng)前的國際貨幣制度：牙買加協(xié)議。牙買加協(xié)議的產(chǎn)生背景、特點和主要內(nèi)容。牙買加協(xié)議下的內(nèi)外均衡實現(xiàn)問題。牙買加協(xié)議的運行情況。
5、國際貨幣基金組織。國際貨幣基金組織的構(gòu)成和職能。國際貨幣基金組織的份額。國際貨幣基金組織的匯率監(jiān)管。國際貨幣基金組織的貸款及其條件性。
（九）國際協(xié)調(diào)的區(qū)域?qū)嵺`：歐洲貨幣一體化
1、最適度通貨區(qū)理論。最適度通貨區(qū)的單一指標(biāo)法和綜合分析法。
2、歐洲貨幣一體化概況。歐洲貨幣一體化的主要內(nèi)容。歐元的運行情況和應(yīng)警惕的問題。歐元區(qū)主權(quán)債務(wù)危機(jī)的背景、影響和解決方案。

三、商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)

（一）商業(yè)銀行基本概述
1、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
2、商業(yè)銀行的功能及其地位、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、商業(yè)銀行制度
3、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
4、商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境。
（二）商業(yè)銀行的資本
1、銀行資本金的構(gòu)成
2、銀行資本充足性及其測定
3、銀行的資本管理與對策
4、銀行并購決策與管理。
（三）負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營
1、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的作用
2、商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)
3、銀行存款的經(jīng)營管理
4、銀行存款的經(jīng)營管理
5、商業(yè)銀行的長期借款。
（四）現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1、現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成
2、資金頭寸的計算與預(yù)測
3、現(xiàn)金資產(chǎn)的管理。
（五）貸款業(yè)務(wù)
1、貸款種類和政策
2、貸款定價
3、幾種貸款業(yè)務(wù)的要點
4、貸款信用風(fēng)險
5、貸款管理制度。
（六）銀行證券投資業(yè)務(wù)
1、銀行證券投資的功能和主要類別
2、銀行證券投資的風(fēng)險和收益
3、銀行證券投資業(yè)務(wù)
4、銀行證券投資策略
5、銀行證券投資的避稅組合。
（七）租賃和信托
1、租賃的基本概念
2、銀行租賃業(yè)務(wù)的種類
3、租賃合同與租金
4、信托業(yè)務(wù)。
（八）表外業(yè)務(wù)
1、銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展
2、擔(dān)保業(yè)務(wù)
3、票據(jù)發(fā)行便利
4、遠(yuǎn)期利率協(xié)
5、互換業(yè)務(wù)
6、期貨與期權(quán)
7、表外業(yè)務(wù)的管理。
（九）其他業(yè)務(wù)
1、結(jié)算業(yè)務(wù)
2、代理業(yè)務(wù)
3、信息咨詢業(yè)務(wù)。
（十）國際業(yè)務(wù)
1、國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標(biāo)與組織機(jī)構(gòu)
2、外匯資金籌集
3、貿(mào)易融資與國際貸款
4、外匯買賣
5、離岸金融業(yè)務(wù)。
（十一）商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略
1、資產(chǎn)負(fù)債管理和策略的發(fā)展
2、資產(chǎn)負(fù)債管理在商業(yè)銀行的運用之一——融資缺口模型及運用
3、資產(chǎn)負(fù)債管理在商業(yè)銀行的運用之二——持續(xù)期缺口模型及運用。
（十二）商業(yè)銀行績效評估
1、銀行財務(wù)報表
2、商業(yè)銀行績效評價
3、商業(yè)銀行財務(wù)報告。
（十三）商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險與內(nèi)部控制
1、商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險
2、商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險預(yù)測
3、內(nèi)部控制。
（十四）商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢
1、新的經(jīng)營觀念和經(jīng)營策略
2、商業(yè)銀行經(jīng)營電子化
3、銀行再造與集約化經(jīng)營 。

湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)

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